Олег Гороховський, співзасновник monobank, пояснив причину, чому банки не завжди одразу виявляють міскодинг у транзакціях з онлайн-казино. Він зазначив, що це є складним завданням, але monobank здійснює спроби блокувати такі транзакції за допомогою математичних моделей. Щоб визначити новий термінал з міскодинговою схемою, моделі потребують хоча б 500 транзакцій, а це не завжди можливо.
Однак Олег Гороховський зазначив, що monobank має певний успіх у боротьбі з міскодингом, а також відзначив зусилля Sense Bank, який також досяг значних результатів у цій справі.
Співзасновник monobank підкреслив, що уникнути міскодингових транзакцій набагато ефективніше, ніж застосовувати кримінальні методи, такі як обшуки та перевірки. Замість цього, він закликав банки поєднати свої найкращі практики для боротьби з цим видом шахрайства.
Олег Гороховський поділився звітами про транзакції, які були заблоковані внаслідок міскодингових схем. За даними звітів, було заблоковано 22 термінали і 5938 транзакцій, загальною сумою 3078686,29 грн.
Total of blocked terminals = 22
terminstid | termowner | termretailername
012584 | SOFT CIRCLE SERVICE LT | 3057619B0000619
403261 | tran*DANYLO F***** | E01000000001880
403261 | tran*KRYSTINA A******** | E01000000001880
403261 | tran*TARAS P******** | E01000000001880
403261 | tran*OLEKSANDR S******** | E01000000001880
Blocked transactions
Transactions, count = 5938
Transactions, amount = 3078686,29 (UAH)
Clients, count = 2 243
В заключенні, Олег Гороховський звернувся до силових структур з риторичним запитанням про те, як можна зробити боротьбу з міскодингом ще більш ефективно, і відзначив, що бути причетним до таких шахрайств – це нерозумна та недоречна дія.
